10 فرمان سرمایه گذاری واقعا موفق و مطمئن

نحوه سرمایه گذاری دارایی های مالی شما برای آینده مالی شما کلیدی است. بنابراین، باید در قلب فرآیند برنامه ریزی مالی شما باشد.

سرمایه گذاری موثر و موفق تصادفی اتفاق نمی افتد. مانند بسیاری از چیزها، شما باید همیشه یک برنامه داشته باشید و در هنگام ساختن و مدیریت پورتفولیوی خود از آن پیروی کنید.

من قویاً معتقدم که شما باید برخی از اصول راهنما را داشته باشید که چارچوبی را ایجاد کنید که در آن بتوانید در مورد استراتژی سرمایه گذاری خود تصمیم بگیرید.

در اینجا 10 "فرمان" سرمایه گذاری برای شما آورده شده است. اینها تا حد زیادی منعکس کننده اخلاق سرمایه گذاری من و روشی است که من به دنبال توصیه به همه مشتریانم در مورد سرمایه گذاری پول شما هستم.

1. شما باید یک برنامه داشته باشید، و به آن پایبند باشید

در لوح های سنگی مجازی شما، این فرمان احتمالاً مهمترین است.

برنامه شما نتیجه تجزیه و تحلیل طولانی و دقیق شرایط و اهداف شما خواهد بود. این نقشه راهی خواهد شد که تمام تصمیم گیری های سرمایه گذاری شما را هدایت می کند.

بدون برنامه، شما بی سکان خواهید بود و انسجام کمی در نحوه سرمایه گذاری شما وجود خواهد داشت.

2. برای بلند مدت سرمایه گذاری کنید

اگر در حال حاضر سرمایه گذاری نکرده اید، معطل نکنید. زمان شروع هم اکنون است. هرچه زودتر وارد بازار شوید، ارزش پول شما زودتر شروع به رشد می کند.

هنگامی که شروع به سرمایه گذاری کردید، باید سعی کنید تا زمانی که ممکن است پول خود را سرمایه گذاری کنید. برای استفاده از یک کلیشه سرمایه گذاری، «زمان ورود به بازار است، نه زمان بندی بازار». منظور ما این است که مدت زمانی که سرمایه گذاری می کنید تاثیر بیشتری بر موفقیت شما نسبت به خرید یا فروش وجوه یا سهام خاصی دارد.

دو دلیل اصلی برای این امر ترکیب کردن و سرمایه گذاری مجدد سود سهام است.

گفته می شود که انیشتین ترکیب را به عنوان "هشتمین عجایب جهان" توصیف کرده است. به زبان ساده به معنای "رشد بر روی رشد" است. بنابراین، اگر 1000 پوند سرمایه گذاری کنید و در یک سال 5 درصد رشد کند، رشد سال بعد روی 1050 پوند است - و غیره.

گسترش ترکیب زمانی حاصل می شود که شما سود سهام را مجددا سرمایه گذاری می کنید نه اینکه آنها را به عنوان درآمد در نظر بگیرید. هنگام سرمایه گذاری مجدد، سهام یا واحدهای بیشتری می خرید، بنابراین رشد آینده بر اساس یک دارایی بزرگ تر خواهد بود.

3. درک کنید که تورم احتمالاً بزرگترین تهدید برای رفاه آینده شما است

تورم ارزش پول شما را به صورت واقعی کاهش می دهد و بنابراین قدرت خرج کردن شما را کاهش می دهد.

نرخ تورم 5 درصد به این معنی است که خرید کالا از یک سال به سال دیگر 5 درصد بیشتر هزینه خواهد داشت. در واقع، 1000 پوند فقط 950 پوند می شود.

در حالی که کار می کنید ، می توانید از طریق افزایش حقوق ، تغییر شغل و تغییر عادات هزینه خود ، تأثیر این امر را جبران کنید. اما پس از بازنشستگی ، تمام این گزینه ها در دسترس نیستند.

من از این نمودار زیاد استفاده می کنم ، زیرا فکر می کنم بسیار تأثیرگذار است.

به وضوح می بینید که ، در طی یک دوره طولانی ، نرخ تورم 5 ٪ می تواند تأثیر مخربی بر قدرت خرید پس انداز داشته باشد.

داده های CPI Bank of England UK (منبع: شرودرز)

4- قدردانی کنید که ریسک سرمایه گذاری چیز خوبی است

از بین تمام احکام ، این همان چیزی است که من انتظار دارم که بیشتر با آن مبارزه کنید.

با انزوا ، برای بیان "ریسک سرمایه گذاری" آسان است که تصاویر معامله گران شهر را در کاپشن های رنگی روشن که به یکدیگر فریاد می زنند ، و افرادی که در هنگام سقوط بازار سهام ثروت خود را از دست می دهند ، آسان شود.

بنابراین با گفتن اینکه ریسک سرمایه گذاری باید مدیریت شود و برای چشم انداز و شرایط شخصی شما قابل قبول باشد ، آن را برای شما رقم بزنم.

بهترین ریسک سرمایه گذاری زمان است. تحقیقات انجام شده توسط Macrobond - بزرگترین بانک اطلاعاتی کلان اقتصادی و مالی جهان - این را نشان می دهد.

آنها با مطالعه بازارهای سرمایه گذاری از سال 1971 تا 2020 ، داده های زیر را بر اساس طول سرمایه گذاری و احتمال افزایش سرمایه گذاری تولید کردند:

عامل اصلی دیگر در مورد ریسک پذیرش نوسانات سرمایه گذاری به عنوان دوست شما است نه چیزی که باید از آن ترسید. گورو سرمایه گذاری ، وارن بوفه ، وقتی گفت: "وقتی دیگران حریص هستند و حریص وقتی دیگران می ترسند ، از ترس و ترسید."

بسیاری از مردم هنگام سقوط بازارها نگران خواهند بود ، اما سرمایه گذار خردمند این را فرصتی برای خرید با قیمت پایین خواهد دید و بنابراین هنگام بهبودی بازارها ، سود مرتب را به دست می آورند.

5. همیشه سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید

متنوع کردن سبد سرمایه گذاری خود یکی دیگر از کاهش موثر در برابر ریسک سرمایه گذاری است.

گسترش پول خود در کلاسهای دارایی های مختلف و بازارهای مختلف در سراسر جهان می تواند به کاهش تأثیر نوسانات بر عملکرد کلی سرمایه گذاری شما کمک کند.

این امر به این دلیل است که بسیاری از دارایی های مختلف "همبستگی منفی" دارند ، به این معنی که آنها نسبت به شرایط مختلف بازار واکنش متفاوتی نشان می دهند.

6. حتماً یک سطح را حفظ کنید

شما نباید در اثر سقوط ناگهانی بازار - آنها بخشی از سرمایه گذاری هستند. به همین ترتیب ، اگر ناگهان ارزش وجوه شما افزایش یابد ، نباید از آنجا دور شوید.

نوسانات بخشی از سرمایه گذاری است.

به قول جاودانه جونز از ارتش پدر: "وحشت نکنید!"

برای نشان دادن این موضوع ، نمودار زیر سرمایه گذاری 100 پوند را در ماه مه 1996 نشان می دهد و فرض می کند که تمام سود سهام و درآمد را مطابق با فرمان دوم ما سرمایه گذاری کرده اید.

در طی 25 سال آینده ، یک سری از رویدادهای فاجعه آمیز در بازار وجود داشت که در طی آن ممکن است شما به شدت وسوسه شده باشید که به سرمایه گذاری های کم خطر یا حتی "پول نقد" تبدیل شوید.

اما ، همانطور که به وضوح می بینید ، تغییر به گزینه های کم خطر مانند اوراق قرضه یا پول نقد به طور کلی هزینه زیادی برای شما خواهد داشت.

7. در مورد مشاوره سرمایه گذاری که در مورد آنها فعالیت می کنید انتخابی باشید

باور نکنید که همه شما در مورد سرمایه گذاری در رسانه ها خوانده اید یا به صورت آنلاین مشاهده می کنید ، و با یک نمک بزرگ نمک نکات سرمایه گذاری را در نظر بگیرید.

هیچ کس با خیال راحت نمی تواند بازار را "زمان" کند. برای هر شخصی که ادعا می کند با پیش بینی تصادف یا رونق قبل از وقوع این اتفاق ، ثروت خود را ایجاد کرده است ، صدها نفر - اگر نه هزاران نفر - که این کار را نکردند.

هیچ پنهانی نیست که موفق ترین سرمایه گذاران از مجموعه ای ساده از قوانین پیروی می کنند. وارن بافت نمونه بارز این است. روند او ساده و مبتنی بر چند اصل اصلی است ، نه اینکه تمام روز در مقابل رایانه نشسته و امیدوار باشد که با یک تجارت خاص خوش شانس باشد.

8- با ساده نگه داشتن کارها ، سطح استرس خود را کاهش دهید

مؤثرترین رویکرد برای سرمایه گذاری - و به طور کلی برنامه ریزی مالی ، برای آن موضوع - معمولاً ساده ترین است.

یک نمونه کارها حاوی ترکیبی خوب و متنوع از سهام و وجوه می تواند به همان اندازه تولید کننده باشد که حاوی یک سری کامل از ابزارهای مالی پیچیده باشد. به یاد داشته باشید ، تصادف 2007/08 ، تا حدودی توسط تنظیم کننده های مالی ایجاد نشده است که فرآورده هایی را که شرکت های مالی می فروشند ، نمی دانند. اگر آنها آنها را نفهمیدند ، سرمایه گذار متوسط چه فرصتی داشت؟

سرمایه گذاری نباید استرس زا باشد. اگر خود را نگران سرمایه گذاری های خود می دانید ، پس چیزی اشتباه است و برنامه شما نیاز به تغییر دارد.

9. آماده باشید تا نمونه کارها خود را برای دوره های طولانی نادیده بگیرید

ارزش سرمایه گذاری های خود را به طور مکرر بررسی نکنید. شما قربانی مشکلاتی که در فرمان چهارم ما بیان کردیم قربانی خواهید شد.

واکنش بیش از حد به عملکرد کوتاه مدت-خوب یا بد-به جای پذیرش آن به عنوان نتیجه طبیعی سرمایه گذاری پول ، یکی از بدترین اشتباهاتی است که می توانید انجام دهید.

10. اگر شرایط شما تغییر می کند ، پس باید برنامه های شما نیز چنین باشد

به یاد داشته باشید نقل قول معروف جان مینارد کینز: "وقتی واقعیت ها تغییر می کنند ، من نظر خود را تغییر می دهم."

اگرچه داشتن یک برنامه مهم است ، اما به همان اندازه مهم است که به طور مرتب آن را مرور کنید و در صورت لزوم آن را تغییر دهید. این امر به ویژه در صورت تغییر شرایط شخصی شما صادق است.

به همین ترتیب ، هرچه به کار متوقف می شوید و می خواهید از مزایای سرمایه گذاری خود در قالب درآمد بازنشستگی لذت ببرید ، می خواهید سرمایه گذاری های خود را مرور کنید و به طور بالقوه برنامه خود را تغییر دهید.

در تماس باشید

اگر می خواهید از طریق برنامه های سرمایه گذاری خود صحبت کنید و بدانید که چگونه می توانم به شما کمک کنم ، لطفاً با شماره 07769 156 250 با من تماس بگیرید.

لطفا توجه داشته باشید

ارزش سرمایه گذاری های شما (و هرگونه درآمد از آنها) می تواند پایین بیاید و همچنین ممکن است مبلغی را که سرمایه گذاری کرده اید بازگردانید. عملکرد گذشته یک شاخص قابل اعتماد از عملکرد آینده نیست. سرمایه گذاری ها باید در طولانی مدت در نظر گرفته شوند و باید با نگرش کلی شما به ریسک و شرایط مالی متناسب باشند.

Foster Denovo Limited توسط سازمان رفتار مالی مجاز و تنظیم می شود.

مرجع رفتار مالی برنامه ریزی هزینه های مدرسه ، مالیات و مشاوره اعتماد و نوشتن را تنظیم نمی کند.

پاسخ دهیدلغو پاسخ

برای ارسال نظر باید وارد سیستم شوید.