نحوه انتقال سهام از یک حساب کارگزاری به دیگری

بسیاری یا تمام محصولات اینجا از شرکای ما هستند که ما را جبران می کنند. این نحوه کسب درآمد است. اما یکپارچگی سرمقاله ما تضمین می کند که نظرات کارشناسان ما تحت تأثیر جبران خسارت قرار نمی گیرند. شرایط ممکن است برای پیشنهادات ذکر شده در این صفحه اعمال شود.

اگر از کارگزار آنلاین خود راضی نیستید ، بهترین تصمیم این است که یک تصمیم جدید پیدا کنید. حساب کارگزاری مناسب برای به دست آوردن بیشترین استفاده از سرمایه گذاری های شما بسیار مهم است. پس از آماده شدن برای جابجایی ، می توانید سهام بین کارگزاران را منتقل کنید تا هنوز سرمایه گذاری های قبلی خود را انجام دهید.

انتقال سهام کار سختی نیست ، اما اگر این کار را به درستی انجام ندهید ، می توانید هزینه خود را هزینه کنید. برای جلوگیری از این امر ، باید از حق و روش اشتباه برای انتقال سهام بین کارگزاران بدانید.

نحوه انتقال سهام بین کارگزاران

متداول ترین روش انتقال سهام بین کارگزاران ، روش انتقال مستقیم است. بیشتر کارگزاران برای انتقال سرمایه گذاری از این طریق از سرویس انتقال حساب مشتری خودکار (ACATS) استفاده می کنند.

در اینجا نحوه انتقال ACATS آمده است:

1. این روند را با پر کردن فرم شروع انتقال با کارگزار جدید خود شروع کنید. این فرم باید بصورت آنلاین در دسترس باشد ، اما در صورت نیاز به کمک می توانید با کارگزار جدید خود تماس بگیرید.
2. کارگزار جدید شما برای تنظیم انتقال با کارگزار قدیمی خود ارتباط برقرار می کند.
3. کارگزار قدیمی شما باید اطلاعات انتقال را تأیید کند ، آن را رد کند یا آن را در سه روز کاری اصلاح کند.
4. با فرض اینکه کارگزار قدیمی شما انتقال را تأیید می کند و هیچ مشکلی وجود ندارد ، انتقال باید طی شش روز کاری انجام شود.

شرکت کارگزاری قدیمی شما ممکن است هزینه انتقال را پرداخت کند. خوشبختانه ، بهترین کارگزاران آنلاین به طور مکرر معاملات را ارائه می دهند که در آن هزینه های انتقال هزینه کارگزار قدیمی را پرداخت می کنند. قبل از شروع انتقال ، بررسی کنید که آیا هزینه ای وجود دارد و آیا شرکت کارگزاری جدید شما آن را پوشش می دهد.

توجه داشته باشید که برخی از کارگزاران سرمایه گذاری های اختصاصی مانند صندوق های متقابل خود را می فروشند که به شما اجازه نمی دهند به یک کارگزار جدید منتقل شوید. کارگزار جدید شما از هر دارایی که قابل انتقال نیست ، به شما اطلاع می دهد.

حتی اختلافات کوچک می تواند هنگام انتقال سهام بین کارگزاران ، روند را به تأخیر بیندازد. به عنوان مثال ، اگر کارگزار جدید شما نام میانی شما را در پرونده داشته باشد و کارگزار قدیمی شما فقط میانی شما را دارد ، می تواند زمان دیگری برای اعتبار سنجی انتقال داشته باشد. در صورت داشتن حساب حاشیه ، کارگزار قدیمی شما نیز باید وام های حاشیه ای برجسته را برطرف کند.

با وجود مدت زمان لازم برای انتقال سهام بین کارگزاران ، این هزینه بیشترین گزینه است. برای توضیح اینکه چرا ، ما باید از روش جایگزین استفاده کنیم که می تواند بسیار گران باشد.

خرید اولین سهام خود: این کار را به روش هوشمند انجام دهید

پس از انتخاب یکی از کارگزاران برتر ما ، باید مطمئن شوید که سهام مناسب را خریداری می کنید. ما فکر می کنیم مکان بهتری برای شروع با مشاور سهام ، سرویس پرچمدار سهام شرکت ما ، Motley Fool وجود ندارد. شما هر ماه دو سهام جدید سهام دریافت خواهید کرد ، به علاوه 10 سهام استارت و بهترین خرید اکنون. طی 17 سال گذشته ، میانگین انتخاب سهام مشاور سهام ، بازده 353 ٪ را مشاهده کرده است - بیش از 3 برابر S& P 500!(از 1/10/2023). بیشتر بدانید و امروز با تخفیف عضو ویژه جدید شروع کنید.

چرا نباید سرمایه گذاری های خود را بفروشید

به خاطر راحتی ، وسوسه انگیز است که فقط تمام سرمایه گذاری های خود را بفروشید و درآمد حاصل از حساب کارگزاری خود را پس بگیرید. سپس ، می توانید آن پول را بگیرید ، آن را به حساب کارگزاری جدید خود واریز کنید و همان سرمایه گذاری هایی را که در حساب اصلی داشتید خریداری کنید.

این استراتژی ممکن است ساده تر باشد ، اما با اشکال بزرگی در قالب مالیات های بالقوه سرمایه گذاری همراه است. اگر در حال انتقال یک حساب کارگزاری با مالیات استاندارد هستید (بر خلاف حساب بازنشستگی مانند IRA) و دارایی های خود را می فروشید ، با هر گونه سود حاصل از سود خود ، سودهای مشمول مالیات ایجاد می کنید. و این درست است حتی اگر به دور خود بپیچید و همان سرمایه گذاری های مشابه را با کارگزار جدید خود خریداری کنید.

همچنین می توانید هنگام فروش سرمایه گذاری خود و خرید مجدد آنها ، هزینه های خود را پرداخت کنید. اکنون کمتر احتمال دارد که بسیاری از کارگزاران محبوب تجارت صفر را ارائه دهند ، اما اگر کارگزار قدیمی شما چنین چیزی را ارائه ندهد ، هزینه اضافی غیر ضروری است.

اگر از کارگزار خود راضی نیستید ، منطقی نیست که در یک رابطه مالی بد بمانید. بهتر است سهام بین کارگزاران را منتقل کنید تا بتوانید از یک حساب کارگزاری مورد نظر خود استفاده کنید.

بهترین کارگزاران سهام صعود

نام کارگزاران منتخب را که در لیست کوتاه صعود برای بهترین کارگزاران سهام آنلاین قرار گرفتند ، کشف کنید. بسته های برتر ما در امتیازات ارزشمند ، از جمله برخی از آنها کمیسیون 0 دلار و پاداش های بزرگ را ارائه می دهند.