چگونه یک صندوق متقابل را انتخاب کنیم؟

وجوه متقابل به دلیل بازده جذاب و مزایای تنوع ، شاهد هجوم سرمایه گذاران هستند. با این حال ، هر سرمایه گذار باید توجه داشته باشد که هیچ طرح یا طرح صندوق متقابل واحد برای همه ایده آل نیست. یک صندوق متقابل مناسب است که با هدف سرمایه گذاری یک فرد مطابقت دارد و مطابق با اشتهای ریسک خود است. اینها ، همراه با بسیاری از عوامل دیگر ، باید قبل از سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل در نظر گرفته شوند. یک سؤال رایج که بیشتر سرمایه گذاران جدید از آنها می پرسند - نحوه انتخاب یک صندوق متقابل است. در اینجا ، کارشناسان ما برخی از تکنیک های اساسی ، استراتژی ها و عواملی را که باید هنگام انتخاب صندوق متقابل در نظر بگیرند ، جمع کرده اند.

فهرست مطالب پنهان

نکاتی که باید هنگام انتخاب یک طرح صندوق متقابل در نظر بگیرید؟

برخی از عواملی که هنگام انتخاب صندوق متقابل باید در نظر بگیرید

هدف سرمایه گذاری فردی در مقابل هدف صندوق متقابل

به عنوان اولین قدم ، یک سرمایه گذار باید هدف سرمایه گذاری شخصی خود را در برابر طرح های صندوق های متقابل لیست کوتاه وزن کند. سرمایه گذاران باید یک طرح صندوق متقابل را انتخاب کنند که برای نیازهای شخصی مناسب باشد. صرف نظر از اهداف کوتاه مدت یا بلند مدت مرتبط با وقایع خاص زندگی یا یکی از اعضای خانواده ، خواندن سند پیشنهادی صندوق متقابل قبل از انتخاب یکی برای سرمایه گذاری ، ضروری است.

توانایی مصرف خطر

هر فرد اشتهای ریسک متفاوتی دارد. برخی می توانند ریسک بالاتری داشته باشند ، در حالی که برخی دیگر ممکن است خطر متوسط تا حداقل را ترجیح دهند. اشتها ریسک نیز بسته به مرحله چرخه زندگی ممکن است یک فرد از نظر مالی به آن رسیده باشد. برای کسانی که در 20 سالگی خود هستند و هیچ وابستگی ندارند ، صندوق های متقابل سهام می توانند انتخاب خوبی باشند. بودجه متعادل برای افراد گروه سنی 25-30 و افراد متاهل ایده آل است. قبل از انتخاب یک صندوق متقابل ، درک توانایی ریسک پذیری شخص و مقایسه آن در برابر گزینه های صندوق متقابل موجود منطقی است. در جدول زیر سطح ریسک مختلف و دسته بندی صندوق های متقابل که ایده آل هستند ، مطابق با خطر و ترجیح افق زمانی یک سرمایه گذار است.

افق زمانی سرمایه گذاری

افق زمانی سرمایه گذاری دوره زمانی است که یک سرمایه گذار می خواهد در یک طرح صندوق متقابل سرمایه گذاری کند. این می تواند از مدت زمان کوتاه مانند دوره های زمانی 1 روز یا طولانی تر مانند 5 سال باشد. سرمایه گذاران می توانند از بین دسته های مختلف صندوق متناسب با افق زمانی مختلف خود انتخاب کنند. برخی از صندوق های متقابل ممکن است در ابزارهای بدهی کوتاه مدت سرمایه گذاری کنند ، و برخی دیگر ممکن است در ابزارهای طولانی مدت با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنند. صندوق های سهام برای افق سرمایه گذاری بیش از 5 سال ایده آل است. سرمایه گذاران باید بدانند که سرمایه گذاری های صندوق متقابل کوتاه مدت مشمول نوسانات بازار خواهد بود اما می تواند درآمد بالاتری ایجاد کند. ذکر شده در جدول زیر افق های زمانی مختلف و دسته بندی صندوق های متقابل است که برای هر یک مناسب است.

دارایی تحت مدیریت

AUM یا دارایی تحت مدیریت صندوق متقابل اندازه کل صندوق است. اندازه یک صندوق همچنین نشان دهنده پتانسیل آن است. این نشان می دهد که چرا سرمایه گذاران در حال انتخاب یک صندوق از طریق صندوق متقابل دیگر هستند. AUM بالاتر همچنین قرار گرفتن در معرض صندوق را افزایش می دهد. این می تواند خطر کلی صندوق متقابل را افزایش دهد. این به بهترین و باتجربه ترین مدیران صندوق نیاز دارد تا وجوهی را که دارایی بالایی دارند تحت مدیریت مدیریت کنند. از این رو ، در حالی که AUM یک صندوق را بررسی می کند ، سرمایه گذاران نیز باید تجربه مدیر صندوق و عملکرد گذشته را بررسی کنند.

اندازه گیری عملکرد وجوه متقابل

طرح های صندوق متقابل اغلب در برابر شاخص معیار برای عملکرد و ترکیب سهام مقایسه می شوند. به عنوان مثال ، شاخص معیار برای یک صندوق متقابل CAP بزرگ ، به احتمال زیاد شاخصی خواهد بود که دارای سهام بزرگ است. همچنین ارزیابی عملکرد یک طرح صندوق متقابل در راستای گروه همسالان خود بسیار مهم است. در حالی که مقایسه یک طرح صندوق متقابل با دیگری ، سرمایه گذاران باید اطمینان حاصل کنند که آنها همان نوع طرح های صندوق متقابل هستند. به عنوان مثال ، یک صندوق متقابل در CAP بزرگ فقط باید با سایر صندوق های متقابل درپوش بزرگ مشابه ، در برابر صندوق متوسط یا صندوق کلاه کوچک مقایسه شود.

ثبات عملکرد

یک صندوق متقابل خوب بازده خوبی برای سرمایه گذاران در طی یک دوره زمانی ایجاد می کند. سرمایه گذاران باید به دنبال وجوهی باشند که می توانند بازده مداوم را در طی صعودهای بازار و همچنین پایین آمدن بازار ایجاد کنند. این را می توان با نگاهی به عملکرد تاریخی یک طرح صندوق متقابل ارزیابی کرد.

نسبت هزینه کل

هزینه ای که توسط AMC مربوط به مدیریت ، مدیریت و فعالیت های مرتبط با صندوق متقابل هزینه می شود ، به عنوان نسبت هزینه آن نیز شناخته می شود. این شامل تمام هزینه هایی است که در عملکرد صندوق متقابل متحمل شده است. طبق SEBI ، حداکثر نسبت هزینه ای که می تواند توسط یک صندوق متقابل شارژ شود ، در 2. 25 ٪ از کل دارایی های آن قرار دارد. برنامه های مستقیم طرح های صندوق های متقابل به طور کلی نسبت به برنامه های معمولی نسبت هزینه کمتری دارند. این امر به این دلیل است که برنامه های مستقیم هیچ کمیسیون توزیع را درگیر نمی کند. سرمایه گذاران باید توجه داشته باشند که هرچه نسبت هزینه پایین تر باشد ، بازده خالص که می توان از یک طرح صندوق متقابل استفاده کرد ، بیشتر باشد.

بار خروجی

بار خروج هزینه برداشتی است که یک سرمایه گذار باید در زمان انحلال سرمایه گذاری (یا بازخرید) سرمایه گذاری صندوق متقابل بپردازد. این اتهامات بستگی به مدت زمان سرمایه گذاری یک سرمایه گذار در صندوق دارد. در صورت برداشتن زودهنگام قبل از دوره بلوغ ، یک سرمایه گذار باید بار خروج را بپردازد. بنابراین ، سرمایه گذاران که به دنبال نقدینگی بالاتر هستند ، باید از سرمایه گذاری در برنامه هایی که دستورالعمل بار خروج دقیق دارند ، خودداری کنند. این امر باعث کاهش تأثیر بار خروج در کل بازده های ایجاد شده توسط یک سرمایه گذار می شود.

تجربه مدیر صندوق

بررسی سوابق گذشته مدیر صندوق متقابل از اهمیت بالایی برخوردار است. این کار می تواند با تجزیه و تحلیل عملکرد تمام وجوهی که در گذشته توسط وی اداره شده است انجام شود. عملکرد یک صندوق در حین نوسانات بازار باید به ویژه در هنگام سنجش توانایی مدیر صندوق مورد بررسی قرار گیرد. سرمایه گذاران همچنین باید به کل سالهای تجربه ای که مدیر صندوق در حال مدیریت یک صندوق خاص بوده است ، نگاه کنند.

چگونه می توان از طریق FISDOM در یک صندوق متقابل انتخاب و سرمایه گذاری کرد؟

Fisdom یک بستر سرمایه گذاری مبتنی بر برنامه است که می توانید در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید. سرمایه گذاران که تازه وارد صندوق های متقابل هستند می توانند برنامه Fisdom را برای انتخاب و سرمایه گذاری در صندوق های متقابل مورد نظر خود بارگیری کنند. این برنامه به گونه ای طراحی شده است که لیستی از صندوق های متقابل با عملکرد برتر را بر اساس توانایی ریسک سرمایه گذار ، افق زمانی سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری و غیره ارائه دهد. این وجوه بر اساس تحقیق و توصیه های یک موتور هوشمند انتخاب می شود که غیرقانونی ها را از بین می برد وبهترین بودجه را بر اساس نیازهای شما به شما نشان می دهد. کل فرآیند سرمایه گذاری از طریق Fisdom یکپارچه است زیرا می توان از طریق تلفن هوشمند انجام داد.

نتیجه

عوامل مختلفی که در بالا مورد بحث قرار گرفت می تواند به سرمایه گذاران در انتخاب و سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل کمک کند. انجام مقداری از تکالیف در هنگام جستجوی طرح مناسب صندوق متقابل مهم است. سرمایه گذاران همچنین باید حداقل 6 ماه (برای سرمایه گذاری های میان مدت) در صندوق متقابل انتخاب شده چک کنند تا اطمینان حاصل کنند که قادر به تحقق اهداف سرمایه گذاری خود است.

سؤالات متداول در مورد انتخاب صندوق متقابل

1. آیا می توانم Rs را سرمایه گذاری کنم. 500 در یک صندوق متقابل؟بله ، می توانید مقدار کمی مانند Rs سرمایه گذاری کنید. 500 در یک صندوق متقابل از طریق گزینه SIP. برنامه سرمایه گذاری SIP یا سیستماتیک به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا مقادیر کمی پول را در صندوق های متقابل در فواصل از پیش تعیین شده سرمایه گذاری کنند. برخی از وجوه به شما امکان می دهد سرمایه گذاری را فقط با 1000 روپیه نیز شروع کنید.

1. چگونه می توانید از یک صندوق متقابل درآمد کسب کنید؟یک سرمایه گذار می تواند به سه روش کلیدی از یک صندوق متقابل بازپرداخت کند:

1. درآمد سود سهام از سهام و درآمد بهره از اوراق بهادار در سبد صندوق متقابل.
2. در صورتی که صندوق متقابل به دلیل افزایش قیمت اوراق بهادار را به فروش می رساند ، صندوق سود سرمایه ای کسب می کند که می تواند به سرمایه گذاران منتقل شود.
3. اگر دارایی صندوق های متقابل در ارزش افزایش یابد اما فروخته نشود ، قیمت سهم صندوق افزایش می یابد. بسته به این طرح ، سرمایه گذاران می توانند با بازخرید این واحدها به دست آورند.

1. آیا بهتر است سهام یا صندوق های متقابل بخرید؟یک صندوق متقابل متنوع سازی را ارائه می دهد زیرا سرمایه گذاران می توانند در همان سبد سهام در معرض انواع سهام قرار بگیرند. سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل از طریق سهام فردی ، به ویژه برای سرمایه گذاران جدید توصیه می شود ، زیرا سهام فردی ممکن است در مقایسه با صندوق متقابل ریسک بیشتری داشته باشد.

1. در صورت خراب شدن بازار چه اتفاقی می افتد؟وجوه متقابل که در درجه اول در سهام سرمایه گذاری می کنند ، اغلب در معرض خطر نوسانات بازار قرار می گیرند. عملکرد صندوق متقابل می تواند در طی یک سقوط در بازار تأثیر بگذارد. با این حال ، میزان تأثیر در بین صندوق های متقابل متفاوت خواهد بود و به ترکیب صندوق در بین بسیاری از عوامل دیگر بستگی دارد. بنابراین ، اگر در حال سرمایه گذاری در سهام هستید ، باید در مدت زمان طولانی تری سرمایه گذاری کنید تا بازده خوبی داشته باشید.

1. آیا برای بودجه متقابل در هند به یک حساب DEMAT نیاز دارم؟یک حساب DEMAT برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل ضروری نیست. سرمایه گذاری صندوق متقابل به راحتی می تواند با استفاده از برنامه Fisdom از تلفن هوشمند شما انجام شود.