برای سرمایه گذاری یا عدم سرمایه گذاری: معضل طلا در نمونه کارها شما

در اینجا دلیل این است که اکنون همه این درخشش ها طلا است و همچنین به همین دلیل بسیاری از سرمایه گذاران درخشش به فلز زرد دارند. قیمت طلا بیش از 14 ٪ بازده در دوره یک ساله به پایان رسیده است که 30 مارس به پایان رسیده است ، حتی در حالی که بازارهای سهام در این دوره همچنان کمرنگ مانده اند. به عنوان مثال ، S& P BSE Sensex در این دوره بازده فقط 2 ٪ را تحویل داد.

عدالت یا طلا ، یا هر دو؟این موضوع بحث و گفتگوی دیرینه در امور مالی شخصی بوده است. سهام عدالت به قدرت ایجاد ثروت در سهام ناشی از رشد اقتصادی و افزایش سود شرکت ها با گذشت زمان اشاره می کند. با این حال ، طلا هیچ علاقه و سود سهام ندارد. افزایش قیمت طلا به سادگی نتیجه عرضه محدود آن است حتی اگر سهام پول تعقیب آن افزایش یابد. تقاضا برای جواهرات طلایی را در بین زنان ، به ویژه در آسیا اضافه کنید. همچنین ، همبستگی منفی با حقوق صاحبان سهام دارد. بنابراین ، علی رغم چشم انداز شدید ، گلد جایگاهی در سبد سرمایه گذار دارد زیرا این یک تنوع قدرتمند است.

طولانی مدت

اگر به دوره های بسیار طولانی نگاه کنید ، طلا مانند سهام عدالت ثروت ایجاد نمی کند. ارزش شروع Sensex در سال 1986 549 بود. از 30 مارس حدود 58،000 بود. از سال 1986 تا 2023 ، Sensex با 13. 4 ٪ ترکیب شده است. در سال 1986 ، میانگین قیمت طلا 4،625 پوند در هر اونس بود. امروز ، حدود 1. 6 پوند است. بازگشت طلا چه بوده است؟پاسخ نرخ رشد سالانه مرکب (CAGR) 10 ٪ است. این بدان معنی است که یک روپیه واحد در سال 1986 در Sensex سرمایه گذاری کرده است ، 105 پوند به دست آورده است در حالی که همان سرمایه گذاری در طلا فقط 31 پوند ارزش دارد. اختلاف در این دو مورد در فریم های زمانی کوتاه تر نیز اعمال می شود. CAGR 10 ساله طلا 6 ٪ است ، در مقایسه با 13 ٪ برای سهام. بدتر این است که بازده های طلایی تند و تیز است. پس از مدت طولانی رکود ، ناگهان صعود می کند.

عدالت ، که صعود به سمت بالایی را نشان می دهد ، نیز بی ثبات است. در جایی که هیچ بازدهی وجود ندارد ، طلسم های طولانی را پشت سر می گذارد. اگر بازده سه ساله این دو دارایی را با هم مقایسه کنید ، این قابل مشاهده است. Rolling Retus مفهومی است که برای تاریخ های مختلف شروع و پایان تنظیم می شود. حداقل بازده نورد 3 ساله در حقوق صاحبان سهام (با استفاده از Niftybees ، یک صندوق مبادله ای Nifty به عنوان پروکسی) طی 15 سال گذشت ه-6 ٪ است. در مورد طلا ، این رق م-9 ٪ است. میانگین (متوسط) بازده نورد 3 ساله برای سهام نیز در 11. 1 ٪ بیشتر است ، در مقایسه با 10. 1 ٪ برای طلا.

طلا در نمونه کارها شما

مورد طلا یکی از تنوع است. اگر بازده دارایی ها را برای هر سال مالی از سال 2013 تا 2022 مقایسه کنید ، خواهید دید که این دو دارایی دارای همبستگی منف ی-0. 6 هستند. به عبارت دیگر ، سهام عدالت هنگامی که طلا می ریزد و برعکس عملکرد خوبی دارد. این باعث افزایش ثبات نمونه کارها می شود و تجربه سرمایه گذاری مداوم تری به شما می دهد. این تنها دلیل داشتن طلا در نمونه کارها شما است ، حتی اگر داشتن آن به این معنی باشد که شما در مقایسه با یک نمونه کارها 100 ٪ سهام ، مقداری بازده را قربانی می کنید. به طور معمول ، برنامه ریزان مالی بسته به اشتهای ریسک و شرایط بازار ، از 10 ٪ تا 20 ٪ تخصیص می دهند که از 10 ٪ تا 20 ٪ متغیر است."به دلیل همبستگی منفی آن با دارایی های نسبتاً پرخطر مانند سهام ، طلا راهی مناسب برای متنوع سازی سبد سرمایه گذاری شخص است. طلا همچنین برای دوره هایی که روپیه به شدت کاهش می یابد ، متنوع خوبی است. تخصیص طلا می تواند بخشی از نمونه کارها شخص باشد و در فواصل منظم برای حفظ هدف اصلی تخصیص دارایی شما مجدداً تعادل یابد. "

چگونه می توانید در طلا سرمایه گذاری کنید؟

شما می توانید از طریق Gold ETF (صندوق های معامله شده ارز) یا صندوق های پس انداز طلا سرمایه گذاری کنید. با این حال ، بدون در نظر گرفتن دوره برگزاری با اثر از 1 آوریل ، این سود به عنوان کوتاه مدت رفتار می شود. در مقابل ، دستاوردهای طلای فیزیکی پس از یک دوره 3 ساله 20 ٪ مالیات می شود و شما از فهرست بندی بهره می برید. همین درمان در مورد دستاوردهای اوراق قرضه طلای حاکم پس از یک دوره قفل 5 ساله اعمال می شود. این اوراق قرضه توسط دولت به صورت دوره ای صادر می شود و قیمت طلا را ردیابی می کند. می توانید آنها را از طریق حساب بانکی یا کارگزار خود خریداری کنید. اگر آنها را تا زمان بلوغ (هشت سال) نگه دارید ، درآمد حاصل از آن بدون مالیات است.

شما همچنین می توانید در صندوق های چند دارایی که کلاس های دارایی های مختلفی مانند حقوق صاحبان سهام ، بدهی و طلا را در خود جای داده اند ، در طلا سرمایه گذاری کنید. با این حال ، تخصیص دارایی را در چنین صندوق هایی بررسی کنید. اگر تخصیص سهام 35 ٪ یا پایین تر از آن باشد ، مانند صندوق بدهی رفتار می شود ، این بدان معنی است که سود سرمایه در نرخ دال مالیات بر درآمد سرمایه گذار مالیات می شود. سهام در 65 ٪ یا بیشتر به این معنی است که نرخ مالیات برای سود بالاتر از 1 پوند به 10 ٪ کاهش می یابد. این امر در شرایطی قابل اجرا است که بیش از یک سال باشد و نرخ مالیات سرمایه بلند مدت سرمایه اعمال شود.

درباره نویسنده نیل بورات

نیل رئیس تیم مالی شخصی در Mint است. یک همکار پیشین آنها را "nerds پول" خواند و این همان چیزی است که آنها هستند. آنها موضوعاتی مانند صندوق های متقابل ، مالیات و بازنشستگی را پوشش می دهند ، همه برای بهبود شانس شما در ایجاد ثروت. نیل با مدرک حقوق و اقتصاد فارغ التحصیل شد. او امتحان CFA سطح I را پشت سر گذاشت و کار نوشتن خود را در تحقیقات ارزش ، یک شرکت تحقیقاتی صندوق متقابل در سال 2016 آغاز کرد. از طریق مقالات ، نمودارها و نمایش داده های خواننده از کجا وام بگیرید. آنها همچنین یک پادکست روزانه دارند - "چرا پول نعناع نیست" و رتبه بندی سالانه صندوق های متقابل - نعنا 20.

همه اخبار تجاری ، اخبار بازار ، شکستن رویدادهای خبری و آخرین به روزرسانی های اخبار مربوط به نعناع زنده را بگیرید. برای دریافت به روزرسانی های روزانه بازار ، برنامه News Mint را بارگیری کنید.< SPAN> نیل رئیس تیم مالی شخصی در Mint است. یک همکار پیشین آنها را "nerds پول" خواند و این همان چیزی است که آنها هستند. آنها موضوعاتی مانند صندوق های متقابل ، مالیات و بازنشستگی را پوشش می دهند ، همه برای بهبود شانس شما در ایجاد ثروت. نیل با مدرک حقوق و اقتصاد فارغ التحصیل شد. او امتحان CFA سطح I را پشت سر گذاشت و کار نوشتن خود را در تحقیقات ارزش ، یک شرکت تحقیقاتی صندوق متقابل در سال 2016 آغاز کرد. از طریق مقالات ، نمودارها و نمایش داده های خواننده از کجا وام بگیرید. آنها همچنین یک پادکست روزانه دارند - "چرا پول نعناع نیست" و رتبه بندی سالانه صندوق های متقابل - نعنا 20.