25 بهترین صندوق متقابل بدون بار که می توانید خریداری کنید

نکته اصلی در ساخت ثروت طولانی مدت ، خرید صندوق های متقابل با کیفیت بالا و بدون بار است که توسط انتخاب کنندگان سهام فصلی اداره می شود. در اینجا موارد دلخواه ما وجود دارد: Kiplinger 25.

(اعتبار تصویر: تصویر توسط ماریا هراگوتا) آخرین به روز شده 29 مارس 2023

لیست Kiplinger 25 از صندوق های متقابل بدون بار مورد علاقه ما به سال 2004 باز می گردد ، و پوشش ما از وجوه متقابل همه راه بازگشت به دهه 1950 است. ما به جای تجارت آنها به داشتن وجوه اعتقاد داریم ، بنابراین ما بر امیدواریم وجوه متقابل با سوابق بلند مدت محکم-و مدیران دارای دوره های متناسب با آن تمرکز می کنیم.

پس از چندین فصل از شرایط غیرقابل پیش بینی بازار ، تمیز کردن بهار می تواند حس نظم را به چیزها برساند. ما البته در مورد نمونه کارها شما صحبت می کنیم. حرکاتی که اکنون انجام می دهید تا اطمینان حاصل شود که ترکیب مناسب وجوه می تواند بعداً به شدت پاداش دهنده باشد. همانطور که سرمایه گذار مشهور با ارزش ، شلبی دیویس گفت: "شما بیشتر پول خود را در بازار خرس می گیرید. شما فقط در آن زمان متوجه آن نمی شوید."

با توجه به اینکه بیشتر بازارها - و وجوه - طی یک سال گذشته کاهش یافته اند ، سرمایه گذاران هوشمند هم اکنون برای بررسی نمونه کارها خود و انجام هرگونه تنظیم لازم ، وقت خود را صرف می کنند. ترکیب خوبی از منابع شامل سهام و اوراق قرضه ، توجه کافی به شرکت های کوچک و بزرگ-خارجی و داخلی-و بین سهام با ارزش و سهام رشد متعادل می شود.

یک مجموعه گسترده مهم است ، زیرا در سالهای آینده کمتر احتمال دارد که هر یک از بخش ها یا گروه های کوچک از سهام بر رهبری بازار حاکم باشند ، همانطور که در این مورد پیش از ثبت نام بود."ما معتقدیم که تنوع رشد ، صنایع و مدل های تجاری در سطوح مناسب ارزیابی باعث بازده بهینه سرمایه گذاری می شود."

امسال ، در بررسی سالانه ما در مورد KIP 25 ، ما دو تغییر ایجاد می کنیم. Paassus Mid Cap (PARMX (در برگه جدید باز می شود)) ، که دو سال است که در حال تماشای آن است ، خارج است. این صندوق تمایل دارد که در طی بازار پایین و تاخیر در روند صعود به خوبی انجام شود. اما اخیراً در هر دو نوع بازار دنبال شده است. جایگزینی آن ، مقدار کلاه میانه Heartland (HRMDX (در برگه جدید باز می شود)) ، مکمل بهتری برای سایر استراتژی های KIP 25 است زیرا بیشتر از صندوق پارناسوس در سهام میانه و کوچک سرمایه گذاری می شود. این نیز بیشتر به سمت ارزش کج می شود.

تغییر دیگر: اوراق بهادار برگشتی کل متروپولیتن (MWTRX (در برگه جدید)) خارج شده است ، و اوراق قرضه Baird (BAGSX (در برگه جدید باز می شود)) وارد شده است. طی سه و پنج سال گذشته. ما دوست داشتیم که این صندوق برای سرمایه گذاری در بخش های زیر سرمایه گذاری ، مانند اوراق بهادار با بازده بالا ، وام های بانکی و بدهی بازار در حال ظهور سرمایه گذاری کنیم. اما نرخ بهره بالاتر امروز به این معنی است که نیاز به عملکرد غاز با اعتبار با کیفیت پایین وجود ندارد ، بنابراین ما به دنبال یک صندوق اوراق قرضه اصلی متوسط تر بودیم. مدیران Baird به ما گفتند: "دیگر نیازی به ریسک زیاد برای به دست آوردن عملکرد خوب این روزها نیست."ما موافقیم.

در اینجا انتخاب های ما برای بهترین 25 صندوق متقابل بدون بار وجود دارد: چه چیزی باعث می شود آنها تیک بزنند و چه نوع بازدهی را تحویل داده اند.

داده ها از 28 فوریه است ، مگر اینکه به طور دیگری ذکر شده باشد. بازده پنج و 10 ساله سالانه است. بازده صندوق های سهام نشان دهنده عملکرد 12 ماهه است. بازده صندوق های متعادل و اوراق قرضه بازده SEC است که منعکس کننده سود حاصل از کسر هزینه صندوق برای آخرین دوره 30 روزه است.