پیدا کردن یک سبک سرمایه گذاری مناسب برای شما

با افزایش نرخ بهره پس از طلسم طولانی در پایین ترین سطح تاریخی ، یک فرصت خوب وجود دارد که شاهد تغییرات اساسی در بازارهای مالی خواهیم بود. با توجه به این نکته ، اکنون زمان خوبی برای بررسی سبک سرمایه گذاری شما است. به ویژه ، ارزش این را دارد که آیا واقعاً متناسب با اهداف و خلق و خوی شما باشد.

نرخ بهره بالاتر فقط جدا از تأثیر آشکار در بازار املاک ، فقط از طریق اقتصاد ارسال نمی شود ، آنها اغلب بر قیمت سهام تأثیر می گذارند. تعداد بیشماری از عوامل دیگر وجود دارد که به حرکت بازار و عملکرد نمونه کارها کمک می کند و تلاش برای حرکت در همه مواردی که باید در نظر گرفته شود می تواند چالش برانگیز باشد اما آگاهی از سبک سرمایه گذاری مورد نظر شما و داشتن یک استراتژی در نظر گرفته شده و مناسب می تواند کمک کند.

مزایای سبک و استراتژی

درست همانطور که همه ما افراد منحصر به فرد هستیم ، اهداف و رویکرد ما به سرمایه گذاری نیز با خانواده و دوستان ما متفاوت خواهد بود و این هزینه را برای آشنایی با سبک و ترجیحات خود می پردازد.

این می تواند برای افراد جدید برای سرمایه گذاری مشترک باشد تا بتوانند بدون هیچ برنامه واقعی ، شیرجه را انجام دهند ، چه رسد به یک استراتژی سرمایه گذاری که احتمالاً با شرایط فعلی ، الزامات آینده و اهداف سرمایه گذاری مطابقت دارد.

حتی کسانی که مدتی سرمایه گذاری کرده اند می توانند در یک رویکرد "مجموعه و فراموش" مقصر باشند که ممکن است به معنای حلق آویز به یک استراتژی باشد که نیازهای فعلی یا آینده آنها را برآورده نکند.

داشتن یک استراتژی مناسب برای سرمایه گذاری - روشی که برای شما مناسب است - احتمال سرمایه گذاری های شما را در اهداف خود بهبود می بخشد و به شما امکان می دهد شب بخوابید.

تحمل شما در برابر خطر در هسته سبک شما

در حالی که رویکردها به و سبک های سرمایه گذاری بسیار و متنوع است ، راحتی شما با خطر اغلب محرک اصلی هر رویکردی است که ممکن است انتخاب کنید. البته تجارت بین ریسک و بازده وجود دارد که باید در نظر گرفته شود. راحتی شما با ریسک ترکیب مناسب کلاسهای دارایی را در نمونه کارها شما تعیین می کند.

یک سرمایه گذار تهاجمی ، معمولاً شخصی که تحمل ریسک بیشتری دارد ، مایل است خطر بیشتری را برای احتمال بازده بهتر نسبت به یک سرمایه گذار محافظه کار به خود جلب کند. این نوع سرمایه گذار با نسبت بیشتری از دارایی های رشد مانند سهام یا دارایی های ذکر شده که بازده بالاتری را در طولانی مدت ارائه می دهند ، راحت خواهد بود که ممکن است با هزینه بازده کمتری باشد.

یک سرمایه گذار محافظه کار بخش بیشتری از دارایی های دفاعی را در نمونه کارها خود به کار خواهد گرفت تا بازده پایدار طولانی مدت را با نوسانات کمتری و قرار گرفتن در معرض خطر فراهم کند. دارایی های دفاعی گزینه های سرمایه گذاری با بهره ثابت از جمله اوراق بهادار با درآمد ثابت و گزینه های سرمایه گذاری نقدی هستند.

رویکرد Hand-on vs Hand-Off

استراتژی های سرمایه گذاری را می توان بیشتر به دو گروه مجزا تقسیم کرد: فعال و منفعل. سرمایه گذاری منفعل ، همانطور که از نام آن پیداست ، بر بهره مندی از افزایش کلی قیمت بازار با گذشت زمان متمرکز است. یکی از مزایای سرمایه گذاری منفعل این است که اشتباهاتی را که سرمایه گذاران می توانند هنگام واکنش عاطفی نسبت به حرکت بازار سهام می توانند به حداقل برسانند.

سرمایه گذاری فعال شامل یک رویکرد بیشتر با خرید و فروش مکرر برای استفاده از نوسانات قیمت کوتاه مدت است و به طور کلی توسط یک مدیر نمونه کارها انجام می شود.

تغییر استراتژی خود با گذشت زمان

بیشتر سرمایه گذاران دریافتند که سبک سرمایه گذاری آنها با افزایش سن تغییر می کند. سرمایه گذاران جوان افق زمانی طولانی تر دارند ، بنابراین ممکن است احساس راحتی بیشتری برای سرمایه گذاری های خطرناک داشته باشند زیرا وقت خود را برای بازیابی بازار از سقوط بازار دارند. سرمایه گذاران بالغ ممکن است بیشتر در حفظ پس انداز خود برای بازنشستگی متمرکز باشند ، بنابراین ممکن است بیشتر به تنوع و میانگین دلار علاقه داشته باشند.

برای سرمایه گذاران نزدیک یا در زمان بازنشستگی ، تغییر از رشد دارایی و سود سرمایه به تمرکز بر درآمد ممکن است چیزی باشد که ارزش آن را داشته باشد و اغلب مورد نظر است. مزیت یک استراتژی متمرکز درآمدی این است که سرمایه گذاری می تواند برخی از جریان های نقدی مورد نیاز را در هنگام کار دیگر تولید کند. سهام سود سهام یک روش مشترک برای دستیابی به این هدف است که شرکت ها سود سهام پایدار و رو به رشد را نشان می دهند و بیشترین ارزش را دارند.

برای اطمینان از استفاده از استراتژی مناسب برای تحقق اهداف خود ، می پردازد که از گزینه های خود آگاه باشید و از ریسک و اهداف کلی سرمایه گذاری خود مجدداً آسایش خود را مجدداً مورد بررسی قرار دهید. ما می توانیم اطمینان حاصل کنیم که سبد سرمایه گذاری شما در هر دو مراحل مختلف زندگی شما با هر دو عنصر مطابقت دارد.

اگر علاقه مند به کاوش در گزینه های موجود در اختیار شما هستید ، لطفاً در تماس باشید. ما می توانیم با شما همکاری کنیم تا استراتژی خود را مرور کنیم یا اگر تازه وارد سرمایه گذاری هستید ، ترکیب مناسب را برای شرایط منحصر به فرد خود پیدا کنید.

این مقاله فقط به عنوان یک منبع اطلاعاتی در نظر گرفته شده و فقط اطلاعات کلی را ارائه می دهد. نظرات ، مثالها ، کلمات و عصاره های قانون و منابع دیگر در این نشریه مشاوره حقوقی ، مشاوره مالی یا مالیاتی را تشکیل نمی دهد و نباید به این ترتیب اعتماد کرد. همه خوانندگان باید در مورد استفاده از هر یک از نظرات در این مقاله به وضعیت خاص خود از یک مشاور حرفه ای مشاوره بگیرند.