متخصصان مالی ثبت شده

انواع مختلفی از متخصصان سرمایه گذاری وجود دارد. و محصولات و خدماتی که هر نوع می تواند - یا نمی تواند - به مجوز (ها) بستگی داشته باشد و آموزش شخص یا شرکت داشته باشد.

همانطور که شما یک شخص یا شرکت خاص را در نظر می گیرید - یا وقتی تیمی را برای کمک به شما می سازید - در اینجا همان چیزی است که باید در مورد متخصصان مالی ثبت شده بدانید.

• آنچه آنها هستند: یک شرکت دلال دلال در زمینه خرید و فروش اوراق بهادار است-استوک ، اوراق بهادار ، صندوق های متقابل و برخی دیگر از محصولات سرمایه گذاری-به نمایندگی از مشتریان خود (به عنوان کارگزار) ، برای حساب خود (به عنوان فروشنده)، یا هر دو. متخصصان ثبت شده مالی که برای دلالان دلال کار می کنند-پرسنل فروش که برخی از آنها از آنها به عنوان کارگزاران سهام یاد می کنند-از نظر فنی به عنوان نمایندگان ثبت نام شده شناخته می شوند.
• چه کسی آنها را تنظیم می کند: با استثنائات اندک ، شرکت های دلال دلال باید در کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) ثبت نام کنند و عضو FINRA باشند. نمایندگان ثبت نام شده شخصی یا متخصصان مالی ثبت نام شده باید در FINRA ثبت نام کنند ، یک آزمون مقدماتی را پشت سر بگذارند و قبل از اینکه بتوانند با شما تجارت کنند ، توسط تنظیم کننده اوراق بهادار دولتی خود مجوز بگیرید. شما می توانید با استفاده از FINRA BrokerCheck یا تماس با ما (800) 289-9999 ، اطلاعات پیش زمینه را در مورد شرکت های دلال دلال و متخصصان مالی ثبت شده آنها-از جمله ثبت نام ، مجوز و تاریخچه انضباطی-دریافت کنید. همچنین می توانید با تنظیم کننده اوراق بهادار دولت خود تماس بگیرید. برای یافتن تنظیم کننده خود ، لیست دولت کتاب تلفن خود را بررسی کنید یا با انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی به آدرس www.nasaa.org یا (202) 737-0900 تماس بگیرید.
• چه چیزی ارائه می دهند: شرکت های دلال-نماینده در انواع خدماتی که ارائه می دهند بسیار متفاوت هستند و به طور کلی به دو دسته تقسیم می شوند - شرکت های خدمات کامل و شرکت های تخفیف. شرکت های خدمات کامل معمولاً برای هر معامله هزینه بیشتری دریافت می کنند، اما آنها تمایل دارند عملیات تحقیقاتی بزرگی داشته باشند که متخصصان مالی ثبت شده شان می توانند در هنگام ارائه توصیه ها از آن بهره ببرند، می توانند تقریباً هر نوع تراکنش مالی را که می خواهید انجام دهید انجام دهند، و ممکن است برنامه ریزی سرمایه گذاری یا پیشنهاد دهند. سایر خدماتشرکت های دلال-نماینده تخفیف معمولاً ارزان تر هستند، اما ممکن است مجبور شوید سرمایه گذاری های بالقوه را خودتان تحقیق کنید - اگرچه وب سایت های شرکت ممکن است اطلاعات زیادی داشته باشند که می توانید از آنها استفاده کنید. محصولاتی که متخصصان مالی ثبت شده می توانند به شما بفروشند بستگی به مجوزهایی دارد که دارند. به عنوان مثال، یک متخصص مالی ثبت شده که امتحان سری 6 را گذرانده است می تواند فقط صندوق های سرمایه گذاری متقابل، مستمری های متغیر و محصولات مشابه را بفروشد، در حالی که دارنده مجوز سری 7 می تواند مجموعه گسترده تری از اوراق بهادار را بفروشد. زمانی که یک متخصص مالی ثبت شده پیشنهاد می کند که یک اوراق بهادار خاص را بخرید یا بفروشید، باید دلیلی داشته باشد که بر اساس عوامل متعددی از جمله درآمد، پورتفولیو و وضعیت مالی کلی شما، این توصیه به نفع شماست. تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری اعلام شده شما.

بیشتر

• هنگام باز کردن یک حساب کارگزاری چه انتظاراتی باید داشت. کارگزار و حقوق شما به عنوان مشتری یک شرکت کارگزاری چیست.
• نکاتی برای کار با سرمایه گذار حرفه ای این نکات می تواند به اطمینان از یک رابطه سازنده با متخصص سرمایه گذاری شما کمک کند.
• درک فرآیند انتقال شرکت کارگزاری گاهی اوقات، سرمایه گذاران حساب های اوراق بهادار خود را بین کارگزار-معاملات انتقال می دهند. در اینجا برخی از حقایق اساسی در مورد فرآیند انتقال حساب آورده شده است.