مجوز مشاور مالی

یک شرکت باید مجوز مشاور مالی (FA) را برای انجام خدمات مشاوره مالی تنظیم شده تحت قانون مشاوران مالی داشته باشد ، مگر اینکه در غیر این صورت معاف باشد. افراد نماینده FA دارای مجوز یا معافیت FA باید به عنوان نماینده منصوب شوند.

چه کسی باید درخواست کند؟

اگر شرکت شما مایل به انجام فعالیتهای تنظیم شده تحت قانون مشاوران مالی (FAA) است ، باید مجوز مشاور مالی (FA) را در اختیار داشته باشد ، مگر اینکه در غیر این صورت معاف باشد. افرادی که فعالیتهای مشاوره مالی را به نمایندگی از FA های دارای مجوز انجام می دهند یا FA را معاف می کنند ، باید به عنوان نماینده منصوب شوند.

در اینجا می توانید اطلاعات بیشتری در مورد مشاوران مالی کسب کنید.

MAS همچنین گزارش صدور مجوز و ثبت نام برای واسطه های بازارهای سرمایه (از جمله مشاوران مالی) را در اینجا منتشر می کند.

معیارهای پذیرش چیست؟

هنگام ارزیابی درخواست مجوز FA ، MAS عواملی مانند:

• تناسب اندام و مناسب بودن متقاضی ، سهامداران و مدیران آن.
• سوابق ، تخصص مدیریت و صداقت مالی متقاضی و شرکت مادر یا سهامداران عمده آن.
• امکان برآورده کردن حداقل الزامات مالی و الزامات بیمه غرامت حرفه ای که تحت FAA تعیین شده است.
• قدرت سیستم های انطباق داخلی.
• برنامه های تجاری و پیش بینی ها.

شرکت شما همچنین نیاز به تعیین افراد زیر دارد:

• حداقل 2 مدیر ، حداقل یکی از آنها در سنگاپور ساکن است.
• مدیر ارشد اجرایی با حداقل 10 سال تجربه مربوطه ، که حداقل 5 سال باید در ظرفیت مدیریتی داشته باشد و در سنگاپور مقیم است.
• حداقل 3 فرد مستقر در سنگاپور با حداقل 5 سال تجربه کار مربوطه.

الزامات مالی قابل اجرا چیست؟

MAS در سال 2012 یک بررسی صنعت مشاوره مالی (FAIR) را انجام داد. یکی از اهداف نمایشگاه تقویت معیارهای پذیرش و الزامات مداوم متقاضیان و مجوزهای FA بود. برای اطمینان از انتقال صاف برای متقاضیان جدید در صورت عملی شدن الزامات پیشرفته ، MAS از کلیه متقاضیان مجوز FA انتظار دارد که الزامات پیشرفته (ذکر شده در زیر) را برآورده کنند.

(i) نیاز سرمایه پایه

اگر شرکت شما فقط با صدور یا انتشار تجزیه و تحلیل تحقیقاتی یا گزارش های تحقیقاتی در مورد محصولات سرمایه گذاری به دیگران توصیه می کند ، شما ملزم به حفظ حداقل سرمایه پایه 250،000 دلار هستید. برای سایر انواع فعالیتهای مشاوره مالی ، شما ملزم به حفظ حداقل سرمایه پایه 500000 دلار یا سرمایه پایه پایین 300،000 دلار به علاوه بیمه غرامت حرفه ای اضافی 500،000 دلار S هستید.

(ب) نیاز منابع مالی

شما ملزم به حفظ منابع مالی هستید که بالاتر از آن است:

الف) ¼ هزینه های مربوط به سالانه مربوط به سال مالی قبلی ؛یا

(iii) بیمه غرامت حرفه ای (PII)

شما باید بسته به نوع خدمات مشاوره مالی ارائه شده ، سیاست PII را با محدودیت های مختلف در نظر بگیرید. تجزیه به شرح زیر است:

الف) برای کسانی که با صدور یا انتشار تجزیه و تحلیل های تحقیق یا گزارش های تحقیقاتی در مورد هر محصول سرمایه گذاری فقط به دیگران توصیه می کنند ، محدودیت PII 500،000 دلار اعمال می شود.

ب) برای همه دیگران:

من. با درآمد بیش از 5 میلیون دلار S ، محدودیت PII 1 میلیون دلار اعمال می شود.

ii. با درآمد بیش از 5 میلیون دلار S ، حد مجاز PII که پایین تر از 20 ٪ درآمد ناخالص یا (ب) 10 میلیون دلار است.

چگونه می توانم برای مجوز FA اقدام کنم؟

اگر شرکت شما متقاضی مجوز FA است ، باید فرم 1 را طبق مقررات مشاوران مالی (FAR) ارسال کنید. اگر شرکت شما قبلاً مجوز FA را برای برخی از فعالیتهای تنظیم شده در اختیار دارد و مایل به اضافه کردن فعالیت دیگری به مجوز FA است ، باید فرم 2 را تحت FAR ارسال کنید.

علاوه بر این ، اگر شرکت شما افراد را برای انجام یک فعالیت تنظیم شده تحت مجوز خود استخدام یا منصوب کند ، باید این افراد را به عنوان نماینده تعیین شده یا موقت برای آن فعالیت تنظیم شده منصوب کنید. برای کسب اطلاعات بیشتر می توانید به صفحه انتصاب نماینده برای FAS دارای مجوز یا FAS معافیت مراجعه کنید.

هزینه درخواست چقدر است و چگونه می توانم پرداخت کنم؟

شما نیاز به پرداخت هزینه درخواست غیر قابل استرداد 500 دلار S دارید. مشاوره و دستورالعمل هزینه در مورد مبلغ و نحوه پرداخت هزینه درخواست به شرکت شما ارسال می شود.

زمان پردازش مورد نیاز چقدر است؟

MAS انتظار دارد اگر مدل کسب و کار ساده باشد ، بیش از 4 ماه برای بررسی و پردازش برنامه نگذارد ، متقاضی معیارهای پذیرش مربوطه را به طور کامل رعایت می کند و برنامه کامل و واضح است. برای موارد پیچیده تر ، یا مواردی که اطلاعات ناقص یا نادرست ارزیابی می شوند ، MAS برای بررسی برنامه به زمان طولانی تر نیاز دارد.

لطفاً اطمینان حاصل کنید که درخواست شرکت شما کامل ، صحیح و همراه با اسناد پشتیبانی لازم است.

هزینه سالانه پرداخت شده توسط دارنده مجوز FA چقدر است؟

برای هزینه های سالانه شرکت ها ، بدون در نظر گرفتن تعداد خدمات مشاوره مالی مختلف شرکت شما ، باید هزینه ثابت 2،000 دلار در سال بپردازید. همچنین یک هزینه متغیر سالانه شرکت در هر نماینده S در هر نماینده از نماینده 101 به بعد در تاریخ 1 ژانویه سال تقویم محاسبه می شود.

اطلاعات بیشتر در مورد محاسبه و پرداخت هزینه های سالانه را می توان در دستورالعمل های مربوط به برنامه های مجوز ، اطلاع رسانی نماینده و پرداخت هزینه ها یافت.

اعتبار مجوز FA چیست؟

مجوز معتبر است تا:

• مجوز از انجام کلیه فعالیتهای تنظیم شده در مجوز متوقف می شود و مجوز توسط MAS لغو می شود.
• مجوز توسط MAS ابطال می شود.
• مجوز مطابق با بند 19 FAA به پایان می رسد.

کلیه نهادهایی که دارای مجوز FA هستند در فهرست مؤسسات مالی ذکر شده اند. به همین ترتیب ، کلیه نهادهایی که از داشتن مجوز متوقف می شوند ، از فهرست مؤسسات مالی حذف می شوند.

چه می شود اگر یک مشاور مالی بخواهد تحت قانون بیمه (IA) خدمات کارگزاری بیمه ارائه دهد؟

اگر یک مشاور مالی همچنین قصد ارائه خدمات کارگزاری بیمه را به مشتریان خود داشته باشد ، باید برای شروع (استفاده از فرم E تحت مقررات بیمه (واسطه ها)) از تجارت به عنوان یک کارگزار بیمه معاف ، اعلان را ارائه دهد.

افرادی که به عنوان کارگزاران کارگزاران معافیت منصوب شده اند ، نیازی به ثبت نام یا مجاز بودن توسط MAS ندارند اما باید حداقل استانداردها و الزامات معاینه را برای کارکنان کارگزار تعیین شده در MAS Note 502 رعایت کنند.

کارگزار بیمه معاف و کارکنان کارگزار آن باید شرایط مربوط به رفتار مربوطه را تحت IA رعایت کنند.